【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年8月末日

毎月の企業版確定拠出年金の運用報告を行います．
今回は2024年8月の確定拠出年金の報告をお届けします．

2024年8月の確定拠出年金の運用では，具体的な日程として8月23日に発注を行い，26日，28日に約定されました．

【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年8月末日

以前にも述べていますが，投資方針に変更を行っており，現在は2本の積立先を選んでいます．
REITのパフォーマンスが期待外れであり，コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです．保有を継続するのは倉庫などをメインとする REIT であれば継続しても良いと考えていましたが，オフィスや商業施設が主な REIT だったためです．REIT は利益が出た時点で切り替えました．

新興国についても，アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと，また主力がアメリカであるとの見解から，新興国への投資は見送ることにしました．

今月の積立の結果は以下の通りです．

キャプチャ画像はこちらになります．

それでは，月次の運用成績を報告します．

積立額の結果は前述のとおりですが，現在は見直しを行い，次の割合で拠出しています．
これらの積立額を基に，今月の運用成績を報告します．

成績は次のとおりとなりました．

キャプチャ画像はこちらです．

7月後半から下げてきていた事，日銀の利上げ発表による8月上旬に起きたの下落や円高で140円付近まで上がってきたことによって先月，先々月と比べるとさらに悪化状態になっています．
リターン率も7月より悪くなっていますね．

ただ，徐々に戻してきており，評価額は700万を回復しました．わかってはいた事ではありますが，外国株式の為替の影響は大きいものですね．0.25% の利上げ発表でここまで大きく動くとは思いませんでした．

ただし，毎回書いていますが 60歳? 65歳? 70歳? 何歳まで働いていくのかわかりませんが，まだ15年～25年ありますので淡々と積立を行っていきますので，今がプラスでもマイナスでも気にせずに淡々と継続あるのみです．

以上，401Kの運用報告でした．次回の運用報告もお楽しみに．