【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年7月末日

毎月の企業版確定拠出年金の運用報告を行います．
今回は2024年7月の確定拠出年金の報告をお届けします．

2024年7月の確定拠出年金の運用では，具体的な日程として7月25日に発注を行い，26日，29日に約定がされました．

【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年6月末日

以前にも述べていますが，投資方針に変更を行っており，現在は2本の積立先を選んでいます．
REITのパフォーマンスが期待外れであり，コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです．保有を継続するのは倉庫などをメインとする REIT であれば継続しても良いと考えていましたが，オフィスや商業施設が主な REIT だったためです．REIT は利益が出た時点で切り替えました．

新興国についても，アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと，また主力がアメリカであるとの見解から，新興国への投資は見送ることにしました．

今月の積立の結果は以下の通りです．

キャプチャ画像はこちらになります．

それでは，月次の運用成績をご報告いたします．
積立額の結果は前述のとおりですが，現在は見直しを行い，次の割合で拠出しています．
これらの積立額を基に，今月の運用成績をご報告いたします．

成績は次のとおりとなりました．

キャプチャ画像はこちらです．

7月後半から下げてきているのと円高になってきているため，パフォーマンスは7月頭時点より悪化しており，リターン率 100% を下回りました．
さらに7月2日～の大きな下げでここに張った画像よりも損益は大きく悪化しています．この画像取得時点では700万超という資産評価額ですが，700を割り込んでいますね．次回の報告の際はそんな数字での報告になると思います．

ただし，何度も書いていますが60歳? 65歳? 70歳? 何歳まで働いていくのかわかりませんが，まだ15年～25年ありますので淡々と積立を行っていきますので，今がプラスでもマイナスでも気にせずに淡々と継続あるのみです．

今回大きく下げていますので積立を継続するにはちょうど良い塩梅になったと捉えて淡々と積立を継続していきます．
(願わくば即 V 字回復しないことを願います)

以上，401Kの運用報告でした．次回の運用報告もお楽しみに．