改めて．ここ10年ほどの間，ブログをさぼっておりましたが改めて再開しました．
今回は2024年3月の確定拠出年金の報告をお届けします．
2024年3月の確定拠出年金の運用では，具体的な日程として3月25日に発注を行い，26日に約定がされました．
【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年3月末日
先月にも述べていますが，投資方針に変更を行っており，現在は2本の積立先を選んでいます．
REITのパフォーマンスが期待外れであり，コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです．保有を継続するのは倉庫などをメインとする REIT であれば継続しても良いと考えていましたが，オフィスや商業施設が主な REIT だったためです．REIT は利益が出た時点で切り替えました．
新興国についても，アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと，また主力がアメリカであるとの見解から，新興国への投資は一旦見送ることにしました．
今月の積立の結果は以下の通りです．
| ファンド名 | 買付価格 | 口数 | 約定基準価額 |
| 三菱ＵＦＪ ＤＣトピックスオープン | 8,250 | 1,854 | 44,496 |
| ＤＩＡＭ外国株式インデックス | 19,250 | 2,213 | 86,953 |
キャプチャ画像はこちらになります．
それでは，月次の運用成績をご報告いたします．
積立額の結果は前述のとおりですが，現在は見直しを行い，次の割合で拠出しています．
これらの積立額を基に，今月の運用成績をご報告いたします．
| 商品 | 指図割合 | 拠出金額 |
| 三菱ＵＦＪＤＣトピックスオープン | 30% | \8,250 |
| ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド＜ＤＣ年金＞ | 70% | \19,250 |
成績は次のとおりとなりました．
| 取得価額累計 | 3,579,372 |
| 資産評価額 | 6,846,474 |
| 損益 | 3,267,102 (91.28%) |
| ファンド名 | カテゴリー | 拠出金額 | 評価額 | 損益 | 損益率 |
| 三菱UFJDCトピックスオープン | 国内株式 | 1,041,337 | 1,891,443 | 850,106 | 81.64 |
| DIAM外国株式インデックスファンド | 外国株式 | 2,538,035 | 4,955,031 | 2,416,996 | 95.23 |
| 合計 | 3,579,372 | 6,846,474 | 3,267,102 | 91.28 |
キャプチャ画像はこちらです．
この投資を始めてから10年が経ちました．10年間の成果が着実に現れていることを確認できました． ここ最近の株高の影響で先月よりも損益率が高くなって(よくなって)います．喜ばしいことではありますが，DCはまだ20年以上積立期間を有していますので今良くてもあまり意味がありません．
とはいえ，マイナスをずっと見ているよりは気持ち的にはよいのですが．
以上，401Kの運用報告でした．次回の運用報告もお楽しみに．
コメント